SARLAFT & AML 100% automatizado con IA.
Sinapsys SARLAFT & AML AI recibe información de clientes, operaciones y canales, cruza listas restrictivas, analiza patrones transaccionales y de comportamiento, prioriza alertas y genera casos e informes listos para UIAF y supervisores. Menos falsos positivos, mejor foco en riesgos reales y decisiones trazables.
Diseñado para Oficiales de Cumplimiento, AML, Riesgo y Auditoría que necesitan reducir falsos positivos, mejorar tiempos de análisis y demostrar un enfoque basado en riesgo alineado con SARLAFT / SAGRILAFT y estándares internacionales.
Cada cliente, operación, alerta y caso queda trazado: origen, señales de riesgo, decisiones y soportes. Esto facilita la defensa frente a supervisores, auditores y junta.
Enfoque basado en riesgo y evidenciaCómo encaja Sinapsys SARLAFT & AML AI en tu sistema de prevención
Sinapsys SARLAFT & AML AI se alinea con tu SARLAFT / SAGRILAFT, políticas de conocimiento del cliente y enfoque basado en riesgo, así como con los requerimientos de UIAF, SFC, superintendencias y estándares internacionales (FATF, Wolfsberg, OFAC).
Enfoque basado en riesgo
El sistema combina datos de clientes, productos, canales y geografías para generar perfiles de riesgo y ajustar el monitoreo según el nivel de exposición.
- Perfiles de riesgo de cliente actualizados con eventos y señales.
- Diferentes intensidades de monitoreo según nivel de riesgo.
- Soporte para justificar decisiones frente a auditoría y supervisor.
Regulación local e internacional
Diseñado para SAGRILAFT / SARLAFT y su equivalencia con marcos internacionales de AML/CFT y sanciones financieras.
- Listas ONU, OFAC, UE y listas locales integradas.
- Soporte para clasificación de PEPs, vinculados y beneficiarios finales.
- Parámetros configurables por país, sector y tipo de entidad.
Gobierno y comités de LA/FT
Facilita la preparación de comités, informes a junta y reportes especiales, con trazabilidad de decisiones y casos relevantes.
- Indicadores clave de riesgo de LA/FT y efectividad del sistema.
- Catálogo de casos relevantes con evolución y resultado.
- Soporte documental para inspecciones y requerimientos especiales.
Ideal para tu entidad si...
- Tienes SARLAFT / SAGRILAFT formal, pero los datos y alertas están dispersos.
- Tu equipo dedica demasiado tiempo a filtrar falsos positivos.
- Necesitas trazabilidad completa de decisiones AML frente a reguladores.
No es el mejor fit si...
- No tienes políticas básicas de conocimiento del cliente ni procesos AML.
- Buscas solo un “check list” básico, sin enfoque basado en riesgo.
- No hay patrocinio mínimo de Oficial de Cumplimiento y Alta Dirección.
Cómo funciona Sinapsys SARLAFT & AML AI
Una fábrica de agentes de IA que orquesta KYC/KYB, listas, monitoreo transaccional y conductual, OSINT, alertas, casos y reportería, bajo tu marco SARLAFT / SAGRILAFT.
Onboarding, KYC/KYB y listas
Recibe la información de clientes y contrapartes, valida datos, cruza listas restrictivas y ayuda a construir el perfil inicial de riesgo.
- Captura de datos KYC/KYB y documentación soporte.
- Consulta de listas ONU, OFAC, UE y listas locales.
- Alertas tempranas de homonimia, PEP y vinculaciones.
Monitoreo transaccional y conductual
El motor IA combina reglas, segmentos y patrones de comportamiento para detectar operaciones inusuales, sospechosas o atípicas.
- Escenarios y reglas según producto, canal y perfil de cliente.
- Modelos que identifican desvíos respecto a patrones normales.
- Priorización de alertas por nivel de riesgo y severidad.
Gestión de alertas, casos y UIAF
Convierte alertas en casos, documenta análisis, conclusiones y soportes, y genera reportes listos para UIAF y otros obligados.
- Workflow de casos con asignación, tiempos y estados.
- Bitácoras de análisis y decisiones con evidencias adjuntas.
- Formatos e informes listos para envío a UIAF / autoridades.
La fábrica de agentes de IA para tu sistema SARLAFT / AML
Sinapsys SARLAFT & AML AI está compuesto por módulos que pueden activarse en fases: onboarding, monitoreo, casos, OSINT y reportería, de acuerdo con la madurez de tu sistema.
Onboarding y KYC/KYB inteligente
Un módulo para capturar, validar y enriquecer datos de clientes y contrapartes.
- Verificación básica y avanzada de datos de identificación.
- Perfilamiento inicial según producto, canal y geografía.
- Opción de integrar biometría y video-identidad.
Motor de listas y sanciones
Capa de screening en listas restrictivas, PEP y otras fuentes.
- Listas ONU, OFAC, UE, listas locales y privadas.
- Algoritmos de matching con umbrales configurables.
- Gestión de homonimias y falsos positivos.
Monitoreo transaccional y conductual
Detección de operaciones inusuales, sospechosas y patrones de riesgo.
- Reglas parametrizables según productos y canales.
- Modelos IA que aprenden el comportamiento normal.
- Alertas ponderadas por riesgo y nivel de exposición.
Gestor de alertas y casos
Panel para recibir, agrupar y gestionar alertas, con trazabilidad total.
- Consolidación de alertas por cliente, segmento o campaña.
- Conversión de alertas en casos con asignación de analistas.
- Registro de análisis, decisiones y soportes clave.
OSINT, señales externas y enriquecimiento
Aprovecha información pública y fuentes externas para complementar el análisis.
- Datos de medios, redes y fuentes abiertas cuando aplique.
- Indicadores de exposición pública o reputacional.
- Capacidad de integrar otras APIs o data providers.
Reportes, UIAF e indicadores
Módulo para construir informes locales y corporativos con base en datos.
- Informes periódicos con estadísticas de alertas y casos.
- Formatos adaptables a UIAF y otros requerimientos.
- Indicadores de efectividad del sistema de prevención.
Prevención de LA/FT con IA full stack y gobierno SARLAFT
Sinapsys SARLAFT & AML AI incorpora múltiples capas: datos internos, listas, señales externas, reglas, modelos y agentes IA explicables, bajo el gobierno de tu Oficial de Cumplimiento.
Capa de datos cliente / operación
Integra información relevante de clientes, productos, canales y transacciones.
- Datos maestros de clientes, contrapartes y beneficiarios finales.
- Histórico de operaciones financieras y no financieras relevantes.
- Parámetros por tipo de producto, canal y jurisdicción.
Modelos, reglas y agentes AML
Combina reglas parametrizadas, scoring y modelos IA que ayudan a encontrar señales de riesgo y reducir falsos positivos.
- Reglas configurables por Oficial de Cumplimiento.
- Scoring de riesgo de cliente y operación.
- Agentes IA que explican por qué una alerta es relevante.
Gobierno, MLOps y trazabilidad
Todo el flujo AML queda documentado y trazable, desde la alerta hasta el reporte.
- Versionado de reglas y políticas AML.
- Registro de cambios en modelos y parámetros.
- Histórico de decisiones para auditoría y supervisores.
Beneficios clave para Cumplimiento, Riesgo y Negocio
La meta es clara: menos ruido, más foco en riesgos reales, mejores tiempos de respuesta y un sistema SARLAFT defendible ante cualquier revisión.
Reducción de falsos positivos
- Priorización de alertas según riesgo, no solo reglas rígidas.
- Menos horas invertidas en revisar operaciones sin riesgo real.
- Mayor concentración del equipo en casos que sí importan.
Velocidad y calidad de análisis
- Mejores tiempos para revisar, documentar y decidir sobre alertas.
- Contexto unificado de cliente, transacciones y señales externas.
- Documentación clara para soportar decisiones AML.
Robustez regulatoria
- Sistema alineado a SARLAFT / SAGRILAFT y estándares globales.
- Trazabilidad de parámetros, modelos y reglas aplicadas.
- Base sólida para responder a inspecciones y requerimientos.
Base para evolución futura
- Arquitectura abierta para integrar más fuentes y modelos.
- Escalable a nuevos productos, países y entidades del grupo.
- Camino claro hacia una fábrica AML de agentes IA.
Qué puedes esperar en los primeros 90 días
El objetivo es lograr mejoras visibles en la operación AML en semanas, no en proyectos eternos sin retorno claro.
Eficiencia operativa
- Menos tiempo dedicando recursos a alertas de bajo riesgo.
- Mayor capacidad para absorber incrementos de volumen sin duplicar el equipo.
- Informes más rápidos y consistentes para comités y reguladores.
Madurez AML
- Mejor alineación entre política, reglas, modelos y práctica diaria.
- Mejor evidencia del enfoque basado en riesgo ante supervisores.
- Visión más completa de los riesgos de LA/FT en clientes y segmentos.
Lo que suelen preguntar los equipos de Cumplimiento y AML
Hablemos de tu sistema SARLAFT / AML.
Cuéntanos cómo tienes hoy tu SARLAFT / SAGRILAFT (onboarding, listas, monitoreo, casos, UIAF) y qué dolores quieres resolver primero: falsos positivos, tiempos de análisis, reportería o todo lo anterior.
También puedes escribirnos directamente a [email protected] y coordinamos con tu Oficial de Cumplimiento, Riesgo y Auditoría.