Gestión integral de riesgos impulsada por IA full stack.
El módulo de IA para Gestión de Riesgos de Sinapsys AI conecta tus riesgos estratégicos, financieros y no financieros en una sola vista: apetito y tolerancia al riesgo (MAR), mapas de riesgo, matrices operacionales, eventos de pérdida, límites, escenarios y KRIs. No reemplaza tus marcos: los orquesta. Respeta tus políticas internas, manuales y marcos SFC/Basel/ISO, mientras la IA ayuda a priorizar, anticipar y explicar el riesgo ante junta, comités y regulador.
Enfocado en riesgos estratégicos, financieros y no financieros. Alineado con tu MAR, sistemas de riesgo (SARC, SARO, SARLAFT, SARL, SARIS) y con los tiempos de respuesta exigidos por negocio, junta y regulador.
Cada evaluación de riesgo guarda trazabilidad completa: datos, modelos, supuestos, límites, alertas y decisiones tomadas. Listo para comités, auditoría, ICAAP y seguimiento de tu MAR.
Listo para auditoría y comitéCómo encaja la IA para Gestión de Riesgos en tu MAR y en la regulación
La IA para Gestión de Riesgos de Sinapsys AI se alinea con tu Marco de Apetito de Riesgo (MAR), con los estándares de SARC, SARO, SARLAFT/SAGRILAFT, SARL, SARIS y Basel, y con los requerimientos de SFC y otros supervisores de la región, para que la gestión integral de riesgos sea técnica, trazable y defendible ante comités, junta directiva, auditoría interna, revisores fiscales y reguladores.
Apetito de riesgo y MAR
Conecta tu MAR con la operación diaria: riesgos estratégicos, financieros y no financieros monitoreados contra límites, tolerancias y escenarios definidos.
- Configuración de apetitos y límites por tipo de riesgo, unidad, producto y proceso.
- Vinculación con KRIs, mapas de riesgo y planes de acción.
- Alertas cuando el perfil de riesgo se sale de la tolerancia definida.
Sistemas de riesgo & Basel
La capa de modelos y analítica está diseñada para convivir con tus sistemas de riesgo existentes (SARC, SARO, SARLAFT, SARL, SARIS) y con marcos Basel II/III y mejores prácticas internacionales.
- Separación entre datos, modelos, parámetros y políticas de uso.
- Soporte para validaciones, backtesting y revisiones independientes.
- Documentación clara del modelo de gestión de riesgos y sus variables clave.
Gobierno y comités de riesgo
Cada vista y decisión de riesgo puede trazarse hasta los datos, modelos, supuestos y límites utilizados, facilitando la preparación de comités, juntas y la atención de auditorías y supervisores.
- Reportes listos para comités de riesgo, MAR, ALCO y junta directiva.
- Bitácora de decisiones, planes de acción y responsables.
- Visión integrada entre negocio, riesgo, cumplimiento y auditoría.
Ideal para tu entidad si...
- Tienes marcos formales de riesgo (MAR, SARC, SARO, SARLAFT/SAGRILAFT, SARL, SARIS) y quieres operativizarlos mejor.
- Debes responder ante junta, comités de riesgo, ALCO y supervisores por una visión integrada de riesgos.
- Cuentas con información de riesgos, pero el proceso operativo (carga, consolidación, análisis, reporting) se quedó corto.
No es el mejor fit si...
- No tienes aún definidos roles, responsables ni marcos mínimos de gestión de riesgos.
- Buscas solo una herramienta ligera tipo hoja de cálculo compartida.
- Quieres una solución 100% “plug & play” sin participar en la configuración de apetitos, límites y procesos.
Cómo funciona la IA para Gestión de Riesgos
Una fábrica de agentes de IA que automatiza y orquesta tu gestión integral de riesgos, desde la captura de información (matrices, eventos, KRIs, límites) hasta el reporte a comités, junta directiva y supervisores, siempre alineada con tus políticas internas y marcos vigentes (SFC, Basel, ISO 31000, ISO 27001, etc.).
Ingesta y normalización de información
Conecta tus fuentes de información de riesgos (matrices, bases de eventos, KRIs, límites, exposiciones y planes de acción) y unifícalas en un solo flujo estructurado.
- Lectura inteligente de matrices, archivos y estructuras multi-formato.
- Normalización por tipo de riesgo, unidad de negocio, proceso y periodo.
- Detección de duplicados, huecos y inconsistencias básicas antes de seguir.
Analítica de riesgos & IA
La IA calcula indicadores y scores de riesgo, identifica tendencias y correlaciones, y cruza todo contra tu apetito de riesgo, límites y umbrales internos.
- Indicadores de nivel de riesgo por tipo de riesgo, unidad y proceso.
- Detección de cambios relevantes en KRIs, eventos, hallazgos y exposiciones.
- Cruces automáticos con MAR, límites de exposición y tolerancias definidas.
Gobierno, reporting & comités
Entrega vistas claras para comités de riesgo, junta directiva y equipos operativos, con trazabilidad completa de datos, modelos, criterios y decisiones.
- Reportes y tableros para comités de riesgo, MAR y junta directiva.
- Bitácora de decisiones, planes de acción y responsables.
- Output preparado para supervisores, auditoría, ICAAP/ORSA y seguimiento interno.
La fábrica de agentes de IA para tu gestión de riesgos
La IA para Gestión de Riesgos de Sinapsys AI se compone de módulos conectados que pueden activarse por fases o como plataforma integral, siempre bajo tu gobierno de riesgo, cumplimiento y auditoría.
MAR & apetito de riesgo
Conecta tu Marco de Apetito de Riesgo (MAR) con la operación diaria de riesgos estratégicos, financieros y no financieros.
- Parametrización de apetitos, límites y tolerancias por tipo de riesgo.
- Vinculación con unidades de negocio, productos y procesos.
- Alertas cuando el perfil de riesgo se desvía del apetito definido.
Matriz de riesgos & alertas IA
Motor IA que consolida y prioriza tu matriz de riesgos (estratégicos, financieros y operacionales) y genera alertas inteligentes.
- Identificación de riesgos críticos y tendencias por unidad o proceso.
- Priorización dinámica según impacto, probabilidad y vulnerabilidades.
- Registro de planes de acción, responsables y fechas objetivo.
Escenarios & stress testing
Diseño y evaluación de escenarios de riesgo agregados, conectando riesgos financieros y no financieros.
- Escenarios macro, de negocio y de riesgo operacional.
- Evaluación del impacto esperado por tipo de riesgo y unidad.
- Soporte para ICAAP/ORSA y discusiones con junta directiva.
Repositorio normativo & RAG
Repositorio centralizado de normas, políticas y manuales de riesgo y cumplimiento, con motor RAG para consultas explicativas.
- Ingesta de normativa SFC, Basel, ISO, políticas internas y manuales.
- Búsqueda inteligente y respuestas explicadas en lenguaje ejecutivo.
- Soporte directo para equipos de riesgo, cumplimiento y auditoría.
KRIs, límites & monitoreo
Seguimiento proactivo de indicadores clave de riesgo (KRIs), límites y alertas tempranas.
- Tableros por tipo de riesgo, unidad, producto y proceso.
- Alertas configurables cuando se activan umbrales o tendencias críticas.
- Historial y trazabilidad para análisis de causa raíz.
Gobierno de modelos & portafolio de riesgos
Gobierno integral de modelos de riesgo e IA, y visión consolidada del portafolio de riesgos.
- Registro y versionado de modelos, supuestos y alcances.
- Indicadores de desempeño, estabilidad y sesgo de modelos y KRIs.
- Visión integrada por tipo de riesgo, unidad, producto y zona geográfica.
Arquitectura de Gestión de Riesgos con IA full stack
La IA para Gestión de Riesgos de Sinapsys AI no es solo una pantalla bonita: es una arquitectura de IA full stack y agentes IA especializados que une datos de riesgos, modelos, reglas de negocio, RAG sobre tus normas y políticas, y buenas prácticas de DevOps/MLOps para que la gestión de riesgos sea consistente, escalable y auditable, respetando siempre tu política y manuales internos.
Capa de datos de riesgos
Integra las fuentes críticas para la gestión de riesgos en un solo flujo controlado.
- Matrices de riesgos, inventario de riesgos y KRIs.
- Eventos de pérdida, incidencias, hallazgos y planes de acción.
- Políticas, límites, umbrales y segmentos relevantes.
Modelos, reglas y agentes IA
Combina modelos de riesgo, reglas de negocio y agentes IA para lectura de documentos, priorización y explicación de resultados.
- Modelos y scores de riesgo por tipo de riesgo, unidad y proceso.
- Reglas parametrizables según tu política y manuales internos.
- Agentes IA conectados a un repositorio normativo vía RAG.
Gobierno, MLOps y explicabilidad
Pensado para operar bajo buenas prácticas de gobierno de modelos e IA, DevOps/MLOps y requerimientos de auditoría, riesgo y reguladores.
- Versionado de modelos, parámetros y datasets de riesgo.
- Indicadores de estabilidad, sesgo y drift de modelos y KRIs.
- Reportes explicables para negocio, riesgo, cumplimiento y supervisores.
Beneficios clave para riesgo, negocio y operaciones
No es solo tecnología: la IA para Gestión de Riesgos de Sinapsys AI está pensada para reducir costos, acelerar tiempos de respuesta y mejorar la calidad de tus decisiones de riesgo con métricas claras, sin pelear con tus marcos ni con tu arquitectura actual.
Ahorro y precisión
- Reducción de costos operativos al automatizar tareas repetitivas del analista.
- Análisis precisos y objetivos, sin depender de hojas de cálculo dispersas.
- Minimiza errores de cálculo y transcripción con una sola fuente de verdad.
Fábrica de agentes de IA
- Arquitectura lista para crear nuevos agentes IA según tus productos.
- Escalable a otros procesos: reestructuraciones, monitoreo, early warnings.
- Visión clara para evolucionar a un “Risk & Compliance AI Factory” corporativo.
Mejor PD interna y gobierno de riesgo
- Modelos de PD internos más finos, aprovechando estados financieros, renta y centrales.
- Marco auditable, con explicaciones y trazabilidad de cada decisión.
- Alineación con políticas internas y apetito de riesgo definido por la entidad.
Experiencia para negocio
- Respuestas más rápidas para el cliente empresarial, sin sacrificar profundidad.
- Mejor uso del tiempo del analista: se concentra en casos complejos.
- Capacidad de crecer portafolio manteniendo disciplina de riesgo.
Qué puedes esperar en los primeros 90 días
Cada entidad es diferente, pero la experiencia en gestión integral de riesgos muestra patrones claros de mejora cuando se automatiza la consolidación, análisis, monitoreo y reporte con IA.
Eficiencia y tiempos
- Reducción significativa del tiempo de análisis manual por riesgo, unidad o proceso.
- Mayor capacidad del equipo para atender más riesgos, eventos y KRIs sin crecer en headcount.
- Menos reprocesos por errores en cálculos, cargas manuales o conciliación de información de riesgos.
Calidad de riesgo y gobierno
- Mejor discriminación de riesgo gracias al uso consistente de modelos y datos.
- Mayor trazabilidad para comités y auditoría, con decisiones explicadas.
- Base instalada para extender la IA a reestructuraciones y monitoreo continuo.
Lo que suelen preguntar los equipos de riesgo, cumplimiento, negocio y TI
Hablemos de tu gestión integral de riesgos.
Cuéntanos cómo gestionas hoy tus riesgos estratégicos, financieros y no financieros, qué cuellos de botella tienes y qué quieres lograr primero: visión integrada, tiempos de respuesta, gobierno o todo lo anterior.
También puedes escribirnos directamente a [email protected] y coordinamos con tu equipo de riesgo, negocio, cumplimiento y tecnología.